Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как узнать сколько еще осталось получать налоговый вычет». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Чтобы узнать, сколько налогового вычета уже получено, можно обратиться в налоговую инспекцию или воспользоваться онлайн сервисами. Онлайн способы позволяют посмотреть информацию о полученном вычете без необходимости обращения в налоговую инспекцию.
Как узнать, сколько налогового вычета получено, онлайн
| Шаги | Действия |
|---|---|
| 1 | Перейдите на сайт налоговой инспекции вашего региона. |
| 2 | В разделе «Личный кабинет» или «Электронные услуги» найдите возможность проверить остаток налогового вычета. |
| 3 | Авторизуйтесь в личном кабинете, используя свои данные. |
| 4 | Откройте раздел, посвященный налоговым вычетам. |
| 5 | Найдите информацию о вашей декларации и вычете. |
Таким образом, вы сможете узнать, сколько налогового вычета уже получено и осталось в вашем распоряжении.
Обращение в инспекцию
Если вы хотите узнать остаток имущественного вычета и получить информацию о вашей декларации, вы можете обратиться в налоговую инспекцию. Это можно сделать как в офисе, так и онлайн.
Чтобы узнать остаток имущественного вычета онлайн, вам потребуется зайти в свой личный кабинет налогового портала. Если у вас нет такого кабинета, вам необходимо зарегистрироваться. После входа в личный кабинет вы сможете найти нужную информацию о вашей декларации.
В личном кабинете вы найдете разделы, в которых указаны сумма полученного имущественного вычета, его остаток и детали по каждому году. Вы сможете посмотреть, какой вычет был получен в каждом году, сколько вычета уже было использовано и какой остаток вычета у вас остался.
Если у вас возникли вопросы или проблемы с получением информации о своем имущественном вычете, вы можете обратиться в налоговую инспекцию. Для этого необходимо обратиться по указанному налоговым органом адресу или позвонить в контактный центр налоговой службы.
Как узнать остаток налогового вычета: инструкция
Существует несколько способов узнать остаток налогового вычета по итогам последней сделки: личное обращение в налоговую, получение информации из бланка декларации за предыдущий год, а также путем использования Интернет-ресурса ФНС. Рассмотрим более подробно каждый из вариантов.
Если Вы сделали самостоятельный расчет остатка вычета, но хотите его проверить, то самый простой способ – лично явиться в налоговую по месту жительства. (нажмите для раскрытия)
В положениях законодательных акт нет четкого алгоритма подачи запроса на получение информации об остатке вычета, поэтому процедура осуществляется в общем порядке, в соответствии с требованиями конкретного органа ФНС. Во всех случаях документом, обязательным для предоставления, является паспорт.
Также требуется Ваше личное присутствие. Дополнительно работники ФНС могут затребовать заполнение заявления на получение данных о вычете.
Срок ответа устанавливается индивидуально в каждом органе фискальной службы и, как правило, составляет 14 календарных дней (2 недели), но не должен превышать 30 дней.
Способ №2. Получение информации из декларации.
Если у Вас сохранилась копия предыдущей декларации, подаваемой Вами на получение первоначального вычета, то узнать остаток суммы у Вас не составит труда. Для этого откройте документ на листе «И»: в столбце по строке 2.10 будет указана сумма остатка.
Проверьте данные по 3-НДФЛ в ЛК. У налоговиков пропадают документы по вычетам
Участники группы «Красный уголок бухгалтера» советуют всем, кто подавал 3-НДФЛ, проверить свои личные кабинеты на сайте ФНС. Теперь новая «замечательная» налоговая программа добралась и до обычных граждан.
«Всем, кто сдавал 3-ндфл и получал возмещение, проверьте свой лк физ лица на сайте налоговой. Есть информация, что из-за очередного сбоя программы исчезают декларации и сумма возмещения отражается как недоимка и на неё начисляются пени», — пишет Сергей.
Впрочем, отражение суммы возмещения как недоимки участники группы не увидели. А вот исчезновение документов, подтверждающих вычеты, зафиксировали многие.
«На счет исчезновения деклараций не скажу, но все подтверждающие документы для 3-НДФЛ исчезли. Мне налоговики прозванивали, сказали, что документов не видят в ЛК, отправленных еще в 2018г до их обновления и просили продублировать на почту», — пишет Любовь.
Её слова подтверждает Наталья:
«Декларация на месте. Подтверждающие документы исчезли. Отозван сертификат эл.подписи. В середине марта было все ОК. Камералка завершена, декларация введена, документы получены. Звонила. Ответ — пишите в техподдержку или ножками. А это 30 дней»
Если вы подавали декларацию 3-НДФЛ и у вас есть Личный кабинет налогоплательщика, то рекомендуем вам проверить там информацию.
ВНИМАНИЕ!
1 декабря на «Клерке» стартует обучение на онлайн-курсе повышения квалификации для получения удостоверения, которое попадет в госреестр. Тема курса: управленческий учет.
Возврат НДФЛ при покупке жилья
Сведения об остатке можно узнать из прошлых налоговых деклараций. Предусмотрена возможность обратиться с запросом в ФНС, а также посчитать остаток самостоятельно. Для этого из общей суммы вычета следует вычесть сумму ранее полученной компенсации. Остаток переносится на каждый последующий год, до тех пор, пока он не будет исчерпан.
Вычет можно получить единовременно или помесячно, если выплата оформляется на работе. Декларация предоставляется в конце налогового периода. Если вычеты были реализованы еще до 2014 года, то их последующее оформление невозможно.
При оформлении ипотеки до 2014 г. и выплате процентов позже (в 2015 и т.д.) возмещение можно получить по неограниченной сумме процентов.
Если они будут выплачены на сумму 4 млн. рублей, то государство должно будет возместить 13% от этого размера, разумеется, если заемщик платит НДФЛ. При оформлении кредита после 2014 г. вычет предоставляется строго с 3 млн. руб.
Обращение в инспекцию
Если вам необходимо узнать остаток имущественного вычета, вы также можете обратиться в налоговую инспекцию. Для этого вам необходимо подать соответствующее обращение и предоставить все необходимые документы.
В инспекции смогут посмотреть налоговую декларацию за текущий год и предыдущие годы, чтобы определить сумму вычета, которую вы уже использовали. Также они смогут ознакомить вас с остатком имущественного вычета.
Если вы получали вычет при покупке жилья через ипотеку, вам может потребоваться предоставить документы, подтверждающие ваше право на использование этого вычета. Например, это может быть договор ипотечного кредита, документы о регистрации права собственности и т.д.
Также вы можете обратиться в инспекцию для возврата уже уплаченного налога по остатку имущественного вычета. Для этого вам необходимо подать заявление на возврат налога на имущество физическим лицам (3-НДФЛ).
Однако стоит учитывать, что процесс обращения в инспекцию может занять некоторое время. Поэтому, если вам нужно быстро узнать остаток имущественного вычета, рекомендуется воспользоваться другими способами, такими как проверка через личный кабинет налоговых госуслуг или обращение к экспертам.
Как узнать остаток налогового вычета: вопросы и ответы
Вопрос № 1. Можно ли узнать остаток вычета, воспользовавшись электронными калькуляторами, которые размещены на Интернет-сайтах?
Ответ: Вы можете рассчитать остаток вычета с помощью калькуляторов различных коммерческих сайтов. Однако полная и достоверная информация о вычете может быть предоставлена только представителем ФНС и подтверждена данными налоговой декларации.
Вопрос № 2. Суммируются ли вычеты на обучение и при покупке жилья? Как рассчитать остаток гражданину, который в течение года купил дом и понес расходы на обучение дочери?
Ответ: Возврат НДФЛ на обучение и при покупке жилья относятся к разным категориям вычетов, для каждого из которых предусмотрен собственный лимит. В рамках расходов на обучение гражданин может вернуть не более 6.500 руб. в течение года (вычет 50.000 руб. в год на каждого ребенка). Что касается имущественного вычета, то его остаток рассчитывается отдельно, исходя из общего лимита 2 млн. руб. (на всю недвижимость, приобретенную гражданином в течение жизни).
Вопрос № 3. В течение года гражданином совершены 2 сделки по покупке жилья (приобретены ½ дома и комната в коммунальной квартире). Необходимо ли в данном случае подавать 2 отдельных декларации и по каждой рассчитывать сумму остатка вычета?
Ответ: Лицо, совершившее 2 сделки в течение года, может подать одну декларацию за период с указанием общей суммы вычета и остатка по итогам 2-х сделок.
Налоговый вычет по ипотеке
Последовательность получения вычетов законодательно не установлена, поэтому возможны варианты. Можно получить сначала вычет на жилье, потом — на проценты. А можно и оба вычета одновременно (если позволяет сумма налогооблагаемого дохода). Допускается получение основного вычета при покупке одной недвижимости, а возврат с процентов по ипотеке — с другой.
Сама сумма налога, которую можно вернуть, определяется двумя параметрами: расходами при покупке жилья и уплаченным подоходным налогом.
Максимально возможная сумма для расчета основного имущественного вычета составляет 2 млн руб., от нее отсчитываются 13%. Таким образом, сумма, которую можно вернуть, составляет до 260 тыс. руб. (или 13% от 2 млн руб.), даже если квартира стоит 10 млн или 100 млн руб. Если же недвижимость стоит меньше 2 млн руб., то остаток по имущественному вычету можно получить при покупке жилья в будущем (ст. 220 НК РФ).
Лимит по вычету ограничен уплаченной за год суммой подоходного налога. Например, если за год покупатель недвижимости уплатил 150 тыс. руб. налога, его вычет не может превышать эту сумму. Но остаток можно получить на следующий год — опять же в границах уплаченного за год подоходного налога. Если все равно остается недополученная сумма, она вновь переносится на следующий год.
При этом применить данный вычет невозможно, если жилая недвижимость или участок были приобретены за средства работодателя (иных лиц), материнский капитал или за счет бюджетных средств, либо у гражданина, который является по отношению к налогоплательщику взаимозависимым (родственники, супруги и т.д.)
Иными словами, у налогоплательщика появляется возможность получить 13% с расходов на 2 млн руб. (260 000 руб.), так и на 3 млн руб. (390 000 руб.) и тем самым максимальная сумма по имущественному вычету, которую может получить налогоплательщик, составит 650 000 руб.
Претендовать на получение налогового вычета можно, когда есть акт передачи прав на жилую недвижимость (пп. 6 п. 3 ст. 220 НК РФ). Иными словами, если налогоплательщик приобрел квартиру в строящемся доме в 2016 г., а в 2017 г. дом был сдан, то получать налоговый вычет можно только начиная с 2017 г. (так как акт приема-передачи можно получить только после ввода дома в эксплуатацию).
Многократность права на вычет
В действующих законодательных актах часто можно встретить понятия однократности и многократности права на вычет. Человеку, неподкованному в вопросах законодательства и налогообложения, зачастую нелегко разобраться в этих понятиях. Мы же постараемся разъяснить все простым, доступным языком.
Представим, что Вы купили квартиру стоимостью 870.330 руб. (сумма менее 2 млн.). Сделка и права собственности оформлены до 01.01.14. Подав необходимые документы, Вы получите возврат налога 113.143 руб. (870.330 руб. * 13%). В следующем году (после 01.01.14) Вами куплена половина дома по цене 1.040.502 руб. Так как первая сделка осуществлена до 01.01.14, то вычет при покупке части дома Вы получить не может. Данное правило действует в соответствии с однократностью права на вычет. То есть, несмотря на то, что после первой сделки образовался остаток вычета – 1.129.670 руб. (2.000.000 руб. – 870.330 руб.), возврат по нему Вы получить не можете.
Что касается права на многократное использование вычета, то оно возникает в случае, если первая сделка совершена до 01.01.14. Для наглядности изменим вышеприведенный пример.
Допустим, квартира куплена Вами после 01.01.14 (стоимость 870.330 руб.). Как и в первом случае, Вами получен возврат 113.143 руб. Но, в отличие от первого примера, купив полдома за 1.040.502 руб., Вы также можете оформить вычет и получить возврат 135.265 руб. (1.040.502 руб. * 13%). Таким образом, по итогам двух сделок сумма использованного вычета составит 1.910.832 руб. (870.330 руб. + 1.040.502 руб.) из возможных 2 млн. руб. Это значит, что, купив любой из видов жилой недвижимости в третий раз, Вы вправе оформить вычет на остаток суммы 89.198 руб. (2.000.000 руб. – 1.910.832 руб.) и получить возврат 11.592 руб. (89.198 руб. * 13%).
Как узнать остаток налогового вычета: инструкция
Существует несколько способов узнать остаток налогового вычета по итогам последней сделки: личное обращение в налоговую, получение информации из бланка декларации за предыдущий год, а также путем использования Интернет-ресурса ФНС. Рассмотрим более подробно каждый из вариантов.
Если Вы сделали самостоятельный расчет остатка вычета, но хотите его проверить, то самый простой способ – лично явиться в налоговую по месту жительства. (нажмите для раскрытия)
В положениях законодательных акт нет четкого алгоритма подачи запроса на получение информации об остатке вычета, поэтому процедура осуществляется в общем порядке, в соответствии с требованиями конкретного органа ФНС. Во всех случаях документом, обязательным для предоставления, является паспорт. Также требуется Ваше личное присутствие. Дополнительно работники ФНС могут затребовать заполнение заявления на получение данных о вычете. Срок ответа устанавливается индивидуально в каждом органе фискальной службы и, как правило, составляет 14 календарных дней (2 недели), но не должен превышать 30 дней.
Способ №2. Получение информации из декларации.
Способ №3. Использования электронного ресурса ФНС.
В последнее время все большую популярность набирает электронный способ подачи документов на получение вычета. Это неудивительно, ведь данный способ имеет очевидные преимущества:
- для того, чтобы отправить документы, Вам потребуется всего несколько минут;
- для оформления вычета не нужно посещать налоговую;
- сразу при заполнении бланков система укажет на ошибки, которые Вы тут же сможете исправить;
- оформить вычет Вы можете в любое удобное для Вас время.
Для того, чтобы получить информацию об остатке вычета через Интернет, действуйте по следующему алгоритму:
Шаг 3. Получите информацию об остатке вычета.
В рамках НК предусмотрено право граждан на получение вычета при оформлении ипотечного кредита. Кроме основной суммы компенсации (в общем порядке – до 260 тыс. руб.) Вы можете вернуть НДФЛ, рассчитанный с суммы начисленных процентов. Однако, как и в ситуации с вычетом на жилье, купленное за собственные сбережения, оформление возврата при ипотеке имеет свои нюансы.
- если Вы оформили ипотеку до 01.01.14, то Вы можете вернуть налог со всей суммы начисленных процентов (налоговый вычет равен 100% суммы процентов);
- если кредит получен после 01.01.14, то размер вычета по процентам для Вас ограничен 3 млн. руб., то есть Вы сможете компенсировать максимум 390 тыс. руб.
Что это такое — остаток имущественного вычета и как его узнать
Получить имущественный налоговый вычет можно и через работодателя. Документы стоит подавать сразу, не дожидаясь конца года. В этом случае не нужно подавать декларацию по форме 3-НДФЛ. Вычет предоставят на основании уведомления. Налоговая инспекция выдает такой документ по заявлению. Работодатель не будет удерживать НДФЛ с зарплаты, пока не выплатит полагающийся лимит компенсации. Эти средства можно направить на погашение ежемесячных ипотечных платежей.
Инструкция для получения имущественного налогового вычета через работодателя:
- В произвольной форме написать заявление на получение уведомления от налогового органа о праве на имущественный вычет.
- Подготовить копии документов, подтверждающих право на получение имущественного вычета.
- Предоставить полный пакет документов в налоговый орган по месту жительства.
- По истечении 30 дней получить в налоговом органе уведомление о праве на имущественный вычет.
- Предоставить работодателю выданное налоговым органом уведомление. Документ будет являться основанием для неудержания НДФЛ из зарплаты сотрудника до конца года.
При наличии недоимки по НДФЛ, иным налогам, задолженности по пеням и/или штрафам налоговый орган самостоятельно делает зачет суммы налога, подлежащей возврату в связи с предоставлением налогового вычета. Срок принятия такого решения – 2 дня после дня принятия решения о предоставлении вычета полностью или частично.
Если есть что возвращать, налоговый орган в течение 10 дней со дня принятия решения направляет его в территориальный орган Федерального казначейства. Тот, в свою очередь, в течение 5 дней делает возврат.
Налоговый агент или банк могут представить уточненные сведения, приводящие к уменьшению суммы налога, возвращенной физлицу в связи с предоставлением вычета. Тогда ИФНС в течение 5 дней принимает решение об отмене полностью или частично решения о предоставлении вычета полностью или частично.
Обращение в инспекцию
Если вы хотите узнать, сколько осталось налогового вычета по квартире, вы можете обратиться в налоговую инспекцию. Вам необходимо получить специальную выписку из акта налоговой инспекции, в которой будет указано, сколько вы уже получили налогового вычета по квартире и сколько осталось.
Для этого вам необходимо подать обращение в налоговую инспекцию. Обращение можно подать лично в инспекцию либо через онлайн-сервисы, предоставленные налоговыми органами.
Чтобы узнать остаток налогового вычета по квартире, вам потребуется предоставить инспекции все необходимые документы, подтверждающие ваше право на налоговый вычет.
После обращения в налоговую инспекцию и предоставления всех необходимых документов, вам сообщат, сколько осталось налогового вычета по вашей квартире.
Если вы предпочитаете онлайн-сервисы, вы также можете воспользоваться этой возможностью. На сайте налоговой инспекции вы можете посмотреть остаток налогового вычета по квартире, указав необходимые данные и подтвердив личность.
Звонок в налоговую службу: как узнать остаток налогового вычета
Если вы хотите узнать остаток налогового вычета и не знаете, как это сделать, звонок в налоговую службу может стать наиболее удобным и эффективным способом получить нужную информацию.
Прежде всего, вам потребуется набрать номер телефона налоговой службы и связаться с оператором. Необходимо будет предоставить свои персональные данные, а также информацию о налоговых вычетах, которые вы уже использовали в текущем году.
Оператор налоговой службы проанализирует ваши данные и сообщит вам остаток налогового вычета. Если налоговый вычет был использован полностью, вам также сообщат о возможности дополнительного использования других вычетов или о переносе части вычета на следующий год.
Важно помнить, что остаток налогового вычета зависит от вашего личного дохода и других факторов. Поэтому, чтобы получить точную информацию о своем остатке налогового вычета, обратитесь к налоговой службе.
Если вы не хотите звонить в налоговую службу, вы также можете получить информацию о своем остатке налогового вычета через онлайн-сервисы налоговой службы, предоставив необходимые данные и следуя инструкциям на сайте.
Звонок в налоговую службу является наиболее надежным способом получить точную информацию о вашем остатке налогового вычета и задать дополнительные вопросы, связанные с налоговыми вопросами и вычетами.
Справка о доходах: необходимость предоставления документа
Справка о доходах является документом, который подтверждает сумму заработка гражданина за определенный период времени. Этот документ выдается работодателем и содержит информацию о заработной плате, удержанных налогах, страховых взносах и других выплатах.
Предоставление справки о доходах является обязательным требованием для получения налогового вычета. При подаче налоговой декларации необходимо приложить этот документ, чтобы налоговые органы могли проверить достоверность указанных сумм и правильность расчета налогового вычета.
Справка о доходах может быть получена в рабочем месте гражданина. Обычно работодатель предоставляет ее по запросу. В некоторых случаях справку о доходах можно получить в электронном виде, через специальные системы автоматизированного расчета заработной платы.
Важно отметить, что справка о доходах должна быть оформлена корректно и соответствовать законодательству. В ней должны быть указаны все выплаты, произведенные работодателем, а также дополнительная информация о начислениях и удержаниях.
Если работодатель отказывается выдавать справку о доходах или предоставляет недостоверную информацию, гражданин имеет право обратиться в налоговую инспекцию для урегулирования данной ситуации. Несоответствие справки о доходах действительности может повлечь за собой штрафы и налоговые санкции.
Таким образом, предоставление справки о доходах является важным шагом для получения налогового вычета. Корректность и достоверность этого документа является ключевым фактором для успешного проведения налоговой декларации и получения налогового вычета.
Многократность права на вычет
В действующих законодательных актах часто можно встретить понятия однократности и многократности права на вычет. Человеку, неподкованному в вопросах законодательства и налогообложения, зачастую нелегко разобраться в этих понятиях. Мы же постараемся разъяснить все простым, доступным языком.
Представим, что Вы купили квартиру стоимостью 870.330 руб. (сумма менее 2 млн.). Сделка и права собственности оформлены до 01.01.14. Подав необходимые документы, Вы получите возврат налога 113.143 руб. (870.330 руб. * 13%). В следующем году (после 01.01.14) Вами куплена половина дома по цене 1.040.502 руб. Так как первая сделка осуществлена до 01.01.14, то вычет при покупке части дома Вы получить не может. Данное правило действует в соответствии с однократностью права на вычет. То есть, несмотря на то, что после первой сделки образовался остаток вычета – 1.129.670 руб. (2.000.000 руб. – 870.330 руб.), возврат по нему Вы получить не можете.